“你的银行流水不够，贷不了5万元。

需要先刷一下流水，证明还款能力。”

近日

象山丹西派出所民警何申宽

在诈骗案办理过程中发现

辖区居民李某（化名）的银行卡流水异常

经深入调查

一个“贷款”变“陷阱”的案情浮出水面

1月9日

正有资金需求的李某

接到一个自称可办理贷款的陌生电话

并添加了对方微信

却被告知“流水不够”

需要“刷一下流水”

随后

对方向李某的银行卡转入2万余元

并指导他通过微信、支付宝等方式

分多次将钱款转入多个陌生账户

期间，因转账频繁、行为异常

李某的银行卡多次触发银行风险监控

导致操作受限

为完成“流水任务”

李某又前往银行ATM机及柜台提取现金

1月13日

当李某试图将取出的现金再次转出时

被何申宽带队当场控制

经查

李某在明知对方让其“刷流水”

仍提供帮助

其行为已涉嫌

“帮助信息网络犯罪活动罪”

当前，李某已被依法刑事拘留

任何在放款前要求“刷流水”“走账”的，都是诈骗！

买卖、出租、出借银行卡、电话卡，或帮助他人转账、取现，若涉及违法犯罪，您就成了“帮凶”。

请通过正规渠道贷款，保护好个人身份与账户信息。

如发现此类情况，请立即拨打110举报！

来源 宁波象山公安